توضیح سایزهای لات فارکس: استاندارد، مینی، میکرو و نانو

سایزهای لات در فارکس چیست؟

در بازار فارکس، ارزها در مقادیر استاندارد شده‌ای به نام لات معامله می‌شوند. یک لات تعداد واحدهای ارز پایه را که در یک معامله می‌خرید یا می‌فروشید، تعریف می‌کند. برخلاف بازار سهام که می‌توانید یک سهم بخرید، فارکس به طور سنتی یک بازار سازمانی بوده است که حداقل حجم معاملات 100000 واحد بوده است که برای اکثر شرکت کنندگان خرد بسیار زیاد است. معرفی سایزهای لات کوچکتر، مینی لات، میکرو لات و در نهایت نانو لات، معاملات فارکس را با اجازه دادن به افراد دارای سرمایه متوسط ​​برای شرکت با سایزهای موقعیت مناسب، دموکراتیک کرد.

درک سایزهای لات صرفاً یک تمرین آکادمیک نیست. این پایه و اساسی است که تمام تصمیمات مربوط به سایز موقعیت و مدیریت ریسک بر اساس آن ساخته می شوند. اگر درک نکنید که چگونه سایزهای لات به ریسک پولی تبدیل می شوند، نمی توانید کنترل کنید که چقدر می توانید در هر معامله سود یا زیان کنید. هر pip حرکت در یک جفت ارز دارای یک ارزش دلاری ثابت است که توسط سایز لات شما تعیین می شود، و اشتباه محاسبه کردن این موضوع یکی از سریع ترین راه ها برای از بین بردن یک حساب معاملاتی است. برعکس، تسلط بر سایزهای لات به شما کنترل دقیقی بر میزان ریسک خود می دهد، که نشانه معاملات حرفه ای است.

مقایسه لات های استاندارد، مینی، میکرو و نانو

یک لات استاندارد برابر با 100000 واحد از ارز پایه است و به عنوان 1.0 لات در پلتفرم معاملاتی شما تعیین می شود. وقتی یک لات استاندارد EUR/USD می خرید، 100000 یورو خریداری می کنید. برای اکثر جفت ارزهای اصلی که ارز مظنه USD است، یک حرکت pip در یک لات استاندارد تقریباً برابر با 10 دلار است. این بدان معناست که یک stop-loss 50 پیپی در یک لات استاندارد نشان دهنده 500 دلار ریسک است. لات های استاندارد توسط معامله گران سازمانی، مدیران صندوق و معامله گران خرد با سرمایه خوب استفاده می شود. برای یک حساب 50000 دلاری یا بیشتر، لات های استاندارد دانه بندی مناسبی را برای سایز موقعیت فراهم می کنند.

یک مینی لات برابر با 10000 واحد است و به عنوان 0.10 لات تعیین می شود. یک حرکت pip در یک مینی لات تقریباً 1 دلار برای جفت ارزهای با مظنه USD است. مینی لات ها برای حساب های در محدوده 5000 تا 25000 دلار مناسب هستند و دانه بندی کافی برای ریسک 1-2٪ در هر معامله را در حین حفظ سایزهای موقعیت معقول فراهم می کنند. بسیاری از معامله گران خرد متوسط ​​عمدتاً در مینی لات ها فعالیت می کنند و تعادل خوبی بین پتانسیل سود معنادار و ریسک قابل مدیریت ارائه می دهند.

یک میکرو لات برابر با 1000 واحد است و به عنوان 0.01 لات تعیین می شود. یک pip تقریباً 0.10 دلار ارزش دارد. میکرو لات ها برای مبتدیان و معامله گران با حساب های کوچکتر زیر 5000 دلار ایده آل هستند. آنها به شما این امکان را می دهند که با پول واقعی تمرین کنید در حالی که قرار گرفتن در معرض خود را به سطوح قابل مدیریت محدود می کنید. یک stop-loss 50 پیپی در یک میکرو لات فقط 5 دلار هزینه دارد، که یک سطح ریسک واقع بینانه برای یک حساب 500 دلاری است. میکرو لات ها همچنین به معامله گران با تجربه اجازه می دهند تا سایزهای موقعیت خود را با دقت تنظیم کنند، به همین دلیل است که حتی معامله گران حرفه ای از آنها برای تنظیم موقعیت ها به سطح ریسک دقیقی که می خواهند استفاده می کنند.

یک نانو لات برابر با 100 واحد است و به عنوان 0.001 لات در پلتفرم هایی که از آن پشتیبانی می کنند تعیین می شود. یک pip تقریباً 0.01 دلار ارزش دارد. همه بروکرها نانو لات ارائه نمی دهند، اما آنهایی که این کار را انجام می دهند، یک محیط عالی برای معامله گران کاملاً جدید فراهم می کنند تا مکانیک معاملات زنده را با تقریباً هیچ ریسک مالی یاد بگیرند. یک حرکت 100 پیپی در یک نانو لات فقط 1 دلار است، و این امکان را فراهم می کند که با حساب های به کوچکی 50 دلار بدون نقض اصول مدیریت ریسک صحیح معامله کنید.

نحوه محاسبه ارزش پیپ برای هر سایز لات

برای جفت ارزهایی که USD ارز مظنه است (EUR/USD، GBP/USD، AUD/USD، NZD/USD)، محاسبه ارزش pip ساده است زیرا pip ها از قبل به دلار تعیین شده اند. یک pip برابر با 0.0001 ارز مظنه است. در سایز لات ضرب کنید: برای یک لات استاندارد (100000 واحد)، یک pip = 100000 x 0.0001 = 10 دلار. برای یک مینی لات (10000 واحد)، یک pip = 1 دلار. برای یک میکرو لات (1000 واحد)، یک pip = 0.10 دلار.

برای جفت ارزهایی که USD ارز پایه است (USD/JPY، USD/CHF، USD/CAD)، ارزش pip باید از ارز مظنه به USD تبدیل شود. فرمول این است: ارزش pip = (سایز لات x سایز pip) / نرخ ارز فعلی. برای USD/JPY در 150.00 با یک لات استاندارد: ارزش pip = (100000 x 0.01) / 150.00 = 6.67 دلار. توجه داشته باشید که ارزش pip برای این جفت ارزها با تغییر نرخ ارز نوسان می کند، برخلاف جفت ارزهای با مظنه USD که ارزش pip در 10 دلار در هر لات استاندارد ثابت می ماند.

جفت ارزهای متقاطع (جفت ارزهایی که شامل USD نمی شوند، مانند EUR/GBP، EUR/JPY یا GBP/CHF) نیاز به یک مرحله تبدیل اضافی دارند. ابتدا ارزش pip را در ارز مظنه محاسبه کنید، سپس با استفاده از نرخ ارز فعلی به ارز حساب خود تبدیل کنید. برای EUR/GBP در 0.8500 با یک لات استاندارد: یک pip = 100000 x 0.0001 = 10 GBP. برای تبدیل به USD، در نرخ GBP/USD ضرب کنید: 10 x 1.2700 = 12.70 دلار در هر pip. اکثر پلتفرم های معاملاتی مدرن این تبدیل ها را به طور خودکار انجام می دهند، اما درک ریاضیات تضمین می کند که می توانید محاسبات پلتفرم خود را تأیید کنید و بفهمید چرا ارزش pip در جفت ارزها متفاوت است.

انتخاب سایز لات مناسب برای حساب خود

سایز لات مناسب توسط سه عامل تعیین می شود: موجودی حساب شما، درصد ریسک شما در هر معامله و فاصله stop loss شما. فرمول این است: سایز لات = (موجودی حساب x درصد ریسک) / (Stop Loss در pip x ارزش pip در هر لات). به عنوان مثال، با یک حساب 10000 دلاری، 2٪ ریسک در هر معامله (200 دلار) و یک stop loss 40 پیپی در EUR/USD (ارزش pip 10 دلار در هر لات استاندارد)، سایز موقعیت صحیح 200 دلار / (40 x 10 دلار) = 0.50 لات (5 مینی لات) است.

برای حساب های کوچکتر، ریاضیات مهم تر می شود زیرا مراحل سایز لات نسبت به سایز موقعیت ایده آل بزرگتر هستند. یک حساب 1000 دلاری که 1٪ (10 دلار) را با یک stop loss 30 پیپی ریسک می کند، به یک موقعیت 10 دلار / (30 x 10 دلار) = 0.033 لات استاندارد نیاز دارد، که به 3 میکرو لات (0.03) گرد می شود. اگر بروکر شما فقط از مینی لات پشتیبانی می کند، کوچکترین موقعیت 0.10 لات است، که 30 دلار را در یک stop 30 پیپی ریسک می کند، به این معنی که 3٪ از حساب شما، که از قبل بالاتر از سطح ریسک توصیه شده است. به همین دلیل است که انتخاب بروکری که از میکرو لات پشتیبانی می کند برای معامله گران با حساب های زیر 5000 دلار ضروری است.

هرگز سایز لات خود را به بالا گرد نکنید. همیشه به نزدیکترین افزایش لات موجود به پایین گرد کنید. بهتر است کمی کمتر از آنچه برنامه ریزی شده است ریسک کنید تا از پارامترهای ریسک خود فراتر روید. در طول هزاران معامله، این نظم و انضباط به نفع شما ترکیب می شود.

سایزهای لات و مدیریت ریسک

رابطه بین سایزهای لات و مدیریت ریسک مطلق است: سایز لات شما مکانیسم کنترل ریسک شما است. هر چیز دیگری، سطح stop loss شما، قیمت ورودی شما، هدف شما، توسط تجزیه و تحلیل شما تعیین می شود. اما سایز لات تنها متغیری است که شما کنترل کاملی بر آن دارید و تعیین می کند که آیا یک معامله بازنده یک شکست قابل مدیریت است یا یک رویداد تهدید کننده حساب. معامله گران حرفه ای ابتدا ریسک خود را از نظر پولی تعیین می کنند، سپس سایز لات را برای مطابقت محاسبه می کنند. آنها هرگز ابتدا یک سایز لات را انتخاب نمی کنند و سپس متوجه می شوند که چه چیزی را ریسک می کنند.

یک چارچوب رایج مدیریت ریسک این است که بیش از 1-2٪ از حساب خود را در هیچ معامله ای ریسک نکنید. این بدان معناست که حتی یک رشته 10 بازنده متوالی، که با نرخ برد 55٪ کاملاً امکان پذیر است، فقط حساب شما را 10-20٪ کاهش می دهد. شما با سرمایه کافی برای بازیابی در بازی می مانید. این را با معامله گری مقایسه کنید که از یک سایز لات ثابت 1.0 لات استاندارد در یک حساب 10000 دلاری استفاده می کند: یک ضرر 100 پیپی واحد 10٪ از حساب آنها را از بین می برد و پنج ضرر از این قبیل نیمی از سرمایه آنها را از بین می برد. رویکرد لات ثابت یک دستور العمل برای نابودی است زیرا با شرایط متغیر هر معامله سازگار نیست.

با رشد حساب شما، سایزهای لات شما باید به طور متناسب رشد کنند. اگر حساب 10000 دلاری شما به 15000 دلار افزایش یابد، ریسک 1٪ شما از 100 دلار به 150 دلار در هر معامله افزایش می یابد و به شما این امکان را می دهد که موقعیت های کمی بزرگتر را در حالی که همان مشخصات ریسک را حفظ می کنید، معامله کنید. این اثر رشد مرکب یکی از قوی ترین پویایی ها در معاملات است: سایز بندی لات منظم یک حساب متوسط ​​را در طول زمان به یک حساب قابل توجه تبدیل می کند، مشروط بر اینکه استراتژی اساسی دارای یک انتظار مثبت باشد. برعکس، اگر حساب شما به دلیل ضرر کاهش یابد، سایزهای لات شما به طور خودکار کاهش می یابد، قرار گرفتن در معرض شما را کاهش می دهد و به شما زمان بیشتری برای بازیابی می دهد.

اشتباهات رایج سایز لات که حساب ها را از بین می برد

مخرب ترین اشتباه، اهرم بیش از حد است: معامله سایزهای لاتی که برای موجودی حساب بسیار بزرگ هستند. معامله گری با یک حساب 2000 دلاری که یک موقعیت 1.0 لات استاندارد باز می کند، با اهرم 50:1 اهرم می شود، به این معنی که هر حرکت 20 پیپی ارزش حساب را 1٪ تغییر می دهد. یک حرکت نامطلوب 200 پیپی، که در فارکس کاملاً طبیعی است، کل حساب را از بین می برد. این اشتباه به ویژه در بین مبتدیانی که جذب سودهای بالقوه سایزهای لات بزرگ می شوند بدون اینکه ریسک متقارن ضررهای بزرگ را درک کنند، رایج است.

استفاده از یک سایز لات برای هر معامله بدون در نظر گرفتن فاصله stop loss یک خطای رایج دیگر است. یک stop loss 20 پیپی در یک مینی لات 20 دلار ریسک می کند، اما یک stop loss 100 پیپی در همان مینی لات 100 دلار ریسک می کند، پنج برابر بیشتر. اگر از یک سایز لات ثابت استفاده می کنید، ریسک شما در هر معامله بسته به فاصله stop به شدت متفاوت است، به این معنی که برخی از معاملات 0.5٪ از حساب شما را ریسک می کنند در حالی که برخی دیگر 5٪ را ریسک می کنند. رویکرد صحیح این است که سایز لات را برای هر معامله تنظیم کنید تا ریسک پولی بدون در نظر گرفتن فاصله stop ثابت بماند.

در نهایت، بسیاری از معامله گران هنگام محاسبه سایزهای لات خود، چندین موقعیت همزمان را در نظر نمی گیرند. اگر سه معامله باز دارید که هر کدام 2٪ از حساب شما را ریسک می کنند، ریسک کل پورتفوی شما 6٪ است و اگر این معاملات در جفت ارزهای همبسته باشند، ریسک موثر حتی بیشتر است. همیشه هنگام سایز بندی موقعیت های جدید، کل قرار گرفتن در معرض باز خود را در نظر بگیرید. یک قانون ساده: ریسک ترکیبی شما در تمام موقعیت های باز نباید هرگز از 5-6٪ حساب شما تجاوز کند. این بدان معناست که اگر از قبل دو معامله با ریسک 2٪ باز دارید، سایز معامله بعدی شما نباید بیش از 1-2٪ باشد.